En los \u00faltimos a\u00f1os, las family offices han cobrado gran protagonismo a medida que las familias con patrimonios muy elevados (UHNW) buscan un mayor control sobre su patrimonio y sus inversiones. Dubai se ha convertido en un importante centro de este crecimiento, atrayendo a familias de todo el mundo, especialmente de los EAU, China, el Sudeste Asi\u00e1tico y la India. Durante un debate exclusivo sobre liderazgo intelectual organizado por Hubbis en ZUMA, en el DIFC de Dubai, Bryan Henning, Vicepresidente Senior y Director de Internacional de Eton Solutions, profundiz\u00f3 en los retos y consideraciones m\u00e1s acuciantes a los que se enfrentan las familias UHNW a la hora de establecer y gestionar oficinas familiares.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Las ideas de Henning, extra\u00eddas de su amplia experiencia de trabajo con bancos privados y family offices, proporcionaron una orientaci\u00f3n inestimable a los asistentes, entre los que se encontraban altos directivos de oficinas unifamiliares y multifamiliares, abogados especializados en clientes privados y asesores fiscales. La conversaci\u00f3n comenz\u00f3 abordando la cuesti\u00f3n fundamental:\u00a0\u00bfPor qu\u00e9 crear una family office?<\/em><\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n El principal motivo para crear una family office, se\u00f1al\u00f3 Henning, es la necesidad de un control centralizado sobre el patrimonio, las inversiones y la gesti\u00f3n de la familia. \"Las family offices ofrecen la posibilidad de adaptar la gesti\u00f3n del patrimonio a las necesidades espec\u00edficas de la familia, integrando aspectos como la planificaci\u00f3n patrimonial, la estructuraci\u00f3n fiscal y la gesti\u00f3n de inversiones\", explic\u00f3 Henning. Este enfoque personalizado permite planificar a largo plazo, transferir el patrimonio de una generaci\u00f3n a otra y protegerse de riesgos como cambios fiscales o normativos.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Sin embargo, Henning se apresur\u00f3 a advertir que la decisi\u00f3n de crear una family office no debe tomarse a la ligera. \"Aunque los beneficios son evidentes, las familias deben comprender las complejidades y las responsabilidades permanentes que conlleva la gesti\u00f3n de una family office, desde el cumplimiento de la normativa hasta la eficiencia operativa.\"<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Henning destac\u00f3 varias consideraciones clave para las familias que desean establecer una family office, muchas de las cuales eran especialmente pertinentes para el p\u00fablico de Dubai.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Uno de los retos m\u00e1s inmediatos a los que se enfrentan las familias a la hora de establecer una family office es la navegaci\u00f3n por el panorama fiscal. Esto es particularmente complejo en escenarios multijurisdiccionales, que son comunes en los EAU, dada la composici\u00f3n internacional de sus familias UHNW. Henning se\u00f1al\u00f3 que las familias a menudo conf\u00edan en asesores jur\u00eddicos y fiscales para estructurar sus oficinas de una manera fiscalmente eficiente, pero subray\u00f3 que poner en pr\u00e1ctica este asesoramiento es otro reto. \"Las familias deben pensar m\u00e1s all\u00e1 del asesoramiento fiscal que reciben inicialmente y centrarse en c\u00f3mo pueden aplicar y gestionar sus estructuras a largo plazo\", explic\u00f3.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Nunca se insistir\u00e1 lo suficiente en la importancia de una informaci\u00f3n fiscal eficiente, especialmente para las familias con activos globales. Eton Solutions ha desarrollado herramientas integradas que agilizan la informaci\u00f3n fiscal, garantizando que las familias tengan una visi\u00f3n completa de sus activos y pasivos en todas las jurisdicciones. \"Nuestra plataforma permite un seguimiento preciso de todos los tipos de activos y sus implicaciones fiscales, lo que resulta esencial en el entorno normativo actual, cada vez m\u00e1s complejo\", afirma Henning.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Henning tambi\u00e9n abord\u00f3 la distinci\u00f3n crucial entre una family office y una oficina de inversiones. Aunque muchas familias se centran inicialmente en la gesti\u00f3n del patrimonio y las inversiones, una family office abarca mucho m\u00e1s que una estrategia de inversi\u00f3n. Tambi\u00e9n se encarga de los asuntos jur\u00eddicos, la planificaci\u00f3n del patrimonio e incluso la gesti\u00f3n del estilo de vida de los miembros de la familia.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n \"Para muchas familias, la confusi\u00f3n radica en el solapamiento entre la gesti\u00f3n de activos y la gesti\u00f3n de asuntos familiares m\u00e1s amplios\", se\u00f1al\u00f3 Henning. \"Una family office bien estructurada deber\u00eda separar claramente estas funciones, garantizando que los profesionales de la inversi\u00f3n se centren exclusivamente en las estrategias financieras, mientras que la gobernanza y los asuntos operativos corren a cargo de un equipo especializado.\"<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Henning destac\u00f3 la importancia de elegir las estructuras jur\u00eddicas adecuadas, como los fideicomisos, para preservar el patrimonio y proteger los activos. En jurisdicciones como los EAU, donde muchas familias tienen activos repartidos por varios pa\u00edses, el establecimiento de fideicomisos o estructuras similares es esencial para una planificaci\u00f3n eficaz de la sucesi\u00f3n.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n \"Las familias suelen cometer el error de subestimar la complejidad de la gobernanza\", observ\u00f3 Henning. Explic\u00f3 la necesidad de una documentaci\u00f3n adecuada, protocolos de gobierno y l\u00edneas claras de autoridad para evitar disputas entre los miembros de la familia. \"La gobernanza no es s\u00f3lo cuesti\u00f3n de estructuras legales; se trata de asegurarse de que los deseos de la familia se llevan a cabo de forma transparente y ordenada\".<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Henning a\u00f1adi\u00f3 que muchas familias no consiguen mantenerse al d\u00eda de la r\u00e1pida evoluci\u00f3n del entorno normativo y jur\u00eddico. Eton Solutions aborda este problema proporcionando sistemas de agregaci\u00f3n de datos y gesti\u00f3n de documentos en tiempo real que ayudan a las family offices a cumplir la normativa y reducir el riesgo de errores.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Mantenerse al d\u00eda de los requisitos legales y de procedimiento es un reto constante para las family offices, sobre todo para las que gestionan activos en varias jurisdicciones. Henning se\u00f1al\u00f3 que muchas family offices empiezan con sistemas operativos b\u00e1sicos, como hojas de c\u00e1lculo, y pronto se ven desbordadas a medida que aumenta la complejidad. \"No se puede gestionar una family office sofisticada con herramientas b\u00e1sicas\", afirm\u00f3. \"El enorme volumen de documentaci\u00f3n, transacciones y requisitos de cumplimiento exige una plataforma robusta e integrada\".<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Eton Solutions ofrece una completa plataforma ERP que consolida todas las actividades de la family office en un \u00fanico sistema. Desde la contabilidad fiduciaria hasta los informes fiscales, la plataforma permite un seguimiento en tiempo real y ofrece una visi\u00f3n de 360 grados del patrimonio familiar. Este nivel de integraci\u00f3n ayuda a las family offices a evitar problemas comunes, como incumplimientos o mala gesti\u00f3n de los activos.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Henning abord\u00f3 algunos de los errores m\u00e1s comunes que cometen las familias al crear una family office. Uno de los principales es subestimar el coste y la complejidad de gestionar una family office.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n \"Las familias suelen dar por sentado que, una vez creada la oficina, funcionar\u00e1 sola. En realidad, la gesti\u00f3n de una family office requiere una atenci\u00f3n permanente a los detalles, importantes recursos y un equipo dedicado\", afirma.<\/p>\r\n<\/blockquote>\r\n\r\n\r\n\r\n Otro escollo com\u00fan es la gobernanza inadecuada. Sin estructuras y procesos claros, las family offices pueden verse envueltas en disputas o sufrir ineficiencias operativas. \"La gobernanza no es s\u00f3lo una casilla que hay que marcar. Es un marco esencial que garantiza que la visi\u00f3n de la familia se ejecute con eficacia\", subraya Henning.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Las necesidades y expectativas de los clientes de las family offices var\u00edan significativamente en funci\u00f3n de su regi\u00f3n de origen. Henning se\u00f1al\u00f3 que las familias de los Emiratos \u00c1rabes Unidos, China, el Sudeste Asi\u00e1tico y la India tienen enfoques distintos de la gesti\u00f3n del patrimonio, influidos por factores culturales, jur\u00eddicos y financieros.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n \"En los EAU, por ejemplo, observamos un fuerte inter\u00e9s por las inversiones inmobiliarias y un deseo de estructuras fiscalmente eficientes. Por el contrario, las familias del sudeste asi\u00e1tico pueden dar prioridad a estructuras fiduciarias m\u00e1s complejas para dar cabida a diversas clases de activos\", explic\u00f3 Henning. Eton Solutions colabora estrechamente con los clientes para adaptar soluciones que respondan a estas diferencias regionales, garantizando que se atiendan las necesidades \u00fanicas de cada familia.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n A medida que las family offices se enfrentan a complejidades cada vez mayores, la tecnolog\u00eda -en particular la inteligencia artificial (IA)- se ha convertido en una herramienta crucial para crear eficiencias operativas. Henning describi\u00f3 c\u00f3mo Eton Solutions est\u00e1 aprovechando la IA para mejorar su plataforma, proporcionando an\u00e1lisis de datos avanzados, gesti\u00f3n automatizada de documentos e incluso an\u00e1lisis predictivos para estrategias de inversi\u00f3n.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n \"Nuestro objetivo es reducir la carga administrativa de las family offices, permiti\u00e9ndoles centrarse en actividades de alto valor como la planificaci\u00f3n estrat\u00e9gica\", explic\u00f3 Henning. La IA tambi\u00e9n desempe\u00f1a un papel clave en la gesti\u00f3n de riesgos, identificando posibles problemas antes de que se agraven y garantizando el cumplimiento de la normativa mundial.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n Henning cerr\u00f3 el debate mirando hacia el futuro de las family offices. Subray\u00f3 que, aunque la tecnolog\u00eda seguir\u00e1 impulsando la eficiencia operativa, no puede sustituir al elemento humano. \"Las family offices siguen necesitando el asesoramiento experto de profesionales jur\u00eddicos, fiscales y financieros\", afirm\u00f3. \"Lo que hace la tecnolog\u00eda es permitir que estos profesionales presten su asesoramiento de manera m\u00e1s eficiente, garantizando que las family offices puedan operar sin problemas en el entorno actual de r\u00e1pidos cambios.\"<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n En \u00faltima instancia, el mensaje de Henning fue claro: las family offices son cada vez m\u00e1s esenciales a medida que las familias UHNW buscan un mayor control sobre su patrimonio, pero los retos son importantes. El \u00e9xito radica en comprender las complejidades, aprovechar la tecnolog\u00eda adecuada y trabajar con los asesores adecuados para garantizar la sostenibilidad a largo plazo.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Hubbis recently hosted an exclusive thought-leadership discussion at ZUMA in Dubai\u2019s DIFC, co-hosted with Bryan Henning, SVP, Head of International at Eton Solutions. 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Principales consideraciones y retos<\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n
Consideraciones fiscales<\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n
La divisi\u00f3n entre family office y investment office<\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n
Fideicomisos, estructuras y gobernanza<\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n
Gesti\u00f3n de los requisitos legales y procedimentales<\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n
\u00bfQu\u00e9 suele fallar?<\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n
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Diferencias en las expectativas regionales<\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n
El papel de la IA en las operaciones de las family offices<\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n
Adaptaci\u00f3n a un futuro complejo<\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n